Расчетно-кассовый центр Банка России

Договором счета или договором, определяющим порядок обмена электронными документами с использованием средств защиты информации (далее Договор обмена).

При получении выписки из корреспондентского счета (субсчета) с приложенными расчетными документами кредитная организация (филиал) зачисляет денежные средства клиенту только при полном совпадении реквизитов, указанных в выпис­ке, с реквизитами соответствующего расчетного документа, являющегося основанием для осуществления операции.

Кредитным организациям (филиалам), открывшим коррес­пондентские счета (субсчета) в подразделениях расчетной сети Банка России, с целью их однозначной идентификации при проведении расчетных операций присваиваются банковские идентификационные коды участников расчетов (БИК).

Структура банковского идентифицированного кода и поря­док его присвоения устанавливаются отдельным нормативным документом Банка России. Кредитные организации (филиалы) могут направлять расчетные документы в подразделения расчет­ной сети Банка России с даты внесения сведений о них в «Справочник БИК РФ».

Платеж, осуществляемый кредитной организацией (филиа­лом) через расчетную сеть Банка России, считается:

— безотзывным — после списания средств с корреспондент­ского счета (субсчета) кредитной организации (филиала) пла­тельщика в подразделении расчетной сети Банка России, под­твержденного в зависимости от способа обмена расчетными до­кументами выпиской, ЭСИД;

— окончательным — после зачисления средств на счет полу­чателя, подтвержденного в зависимости от способа обмена рас­четными документами выпиской, ЭСИД.

Порядок представления кредитной организацией (филиалом) расчетных документов на бумажных носителях.

Кредитная орга­низация (филиал) представляет в обслуживающее подразделение расчетной сети Банка России сводное платежное поручение в двух экземплярах, оформленное на бланке формы 0401060. Сводное платежное поручение является письменным распоря­жением кредитной организации (филиала) — плательщика под­разделению расчетной сети Банка России о списании с коррес­пондентского счета (субсчета) суммы денежных средств.

К сводному платежному поручению прилагаются расчетные документы и опись расчетных документов, которая составляется кредитной организацией (филиалом) в двух экземплярах по со­ответствующей форме.

Сводное платежное поручение представляется отдельно по каждому виду платежа и по каждой группе очередности. Оплата расчетных документов, приложенных к сводному платежному поручению, осуществляется в последовательности, указанной в описи расчетных документов.

Первый экземпляр сводного платежного поручения и каж­дый лист первого экземпляра описи расчетных документов оформляются подписями должностных лиц кредитной органи­зации (филиала), имеющих право распоряжения счетом, и заве­ряются оттиском кредитной организации (филиала). Сводное платежное поручение не подлежит приему при отсутствии описи и расчетных документов и не оформляется при представлении одиночного платежного поручения кредитной организации (филиала) по собственному платежу.

Первые экземпляры сводного платежного поручения и описи с приложенными экземплярами расчетных документов являются основанием для совершения операции по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (филиала) и помещают­ся в документы дня подразделения расчетной сети Банка Рос­сии, обслуживающего кредитную организацию (филиал) пла­тельщика.

Вторые экземпляры сводного платежного поручения и описи возвращаются кредитной организации (филиалу) ответственным исполнителем подразделения расчетной сети Банка России с отметкой об их принятии и служат распиской, подтверждающей прием документов.

Кредитная организация (филиал) представляет в подразделе­ние расчетной сети Банка России количество экземпляров рас­четных документов клиентов и кредитной организации (филиала) в составе сводного платежного поручения или отдельные расчет­ные документы кредитной организации (филиала) в соответствии с видом платежа.

При указании вида платежа «Почтой»:

— три экземпляра, если получателем является клиент кре­дитной организации (филиала), из которых один экземпляр подразделение расчетной сети Банка России, обслуживающее кредитную организацию (филиал) плательщика, помещает в до­кументы дня; два экземпляра направляет в подразделение рас­четной сети Банка России, обслуживающее кредитную организацию (филиал) получателя, для передачи кредитной организа­ции (филиалу) получателя вместе с выпиской из корреспондент­ского счета (субсчета);

— два экземпляра, если получателем средств является кре­дитная организация (филиал) или клиент подразделения расчет­ной сети Банка России, не являющийся кредитной организаци­ей, из которых один экземпляр помещается в документы дня подразделения расчетной сети Банка России, а другой передает­ся кредитной организации (филиалу) — получателю или клиенту подразделения расчетной сети Банка России вместе с выпиской из счета;

Больше по теме:

Внутрирегиональные электронные расчеты Банка России
Среди межбанковских расчетов, в том числе электронных, осуществляемых Банком России, основную долю (до 80%) занимают внутрирегиональные платежи. Во многом это обусловлено активно применяемыми банками собственными операциями по купле-прода ...

Реформирование банковской системы
Политика реформ в Китае была начата Дэн Сяопином в 1978 г. с "четырех модернизаций" - в сельском хозяйстве, промышленности, военной сфере и науке. Реформирование банковского сектора, по-видимому, вначале не предполагалось: для о ...

Определение вида договора хранения
Определение вида договора, который заключается с клиентом, для кредитной организации важно с точки зрения вопроса учета доходов от предоставления клиентам банковских сейфов для хранения документов и ценностей как доходов, полученных от сд ...