Банки и банковское дело

Расчетно-кассовый центр Банка России

Гид по банкам » Банковская система Российской Федерации » Расчетно-кассовый центр Банка России

Страница 2

Договором счета или договором, определяющим порядок обмена электронными документами с использованием средств защиты информации (далее Договор обмена).

При получении выписки из корреспондентского счета (субсчета) с приложенными расчетными документами кредитная организация (филиал) зачисляет денежные средства клиенту только при полном совпадении реквизитов, указанных в выпис­ке, с реквизитами соответствующего расчетного документа, являющегося основанием для осуществления операции.

Кредитным организациям (филиалам), открывшим коррес­пондентские счета (субсчета) в подразделениях расчетной сети Банка России, с целью их однозначной идентификации при проведении расчетных операций присваиваются банковские идентификационные коды участников расчетов (БИК).

Структура банковского идентифицированного кода и поря­док его присвоения устанавливаются отдельным нормативным документом Банка России. Кредитные организации (филиалы) могут направлять расчетные документы в подразделения расчет­ной сети Банка России с даты внесения сведений о них в «Справочник БИК РФ».

Платеж, осуществляемый кредитной организацией (филиа­лом) через расчетную сеть Банка России, считается:

— безотзывным — после списания средств с корреспондент­ского счета (субсчета) кредитной организации (филиала) пла­тельщика в подразделении расчетной сети Банка России, под­твержденного в зависимости от способа обмена расчетными до­кументами выпиской, ЭСИД;

— окончательным — после зачисления средств на счет полу­чателя, подтвержденного в зависимости от способа обмена рас­четными документами выпиской, ЭСИД.

Порядок представления кредитной организацией (филиалом) расчетных документов на бумажных носителях.

Кредитная орга­низация (филиал) представляет в обслуживающее подразделение расчетной сети Банка России сводное платежное поручение в двух экземплярах, оформленное на бланке формы 0401060. Сводное платежное поручение является письменным распоря­жением кредитной организации (филиала) — плательщика под­разделению расчетной сети Банка России о списании с коррес­пондентского счета (субсчета) суммы денежных средств.

К сводному платежному поручению прилагаются расчетные документы и опись расчетных документов, которая составляется кредитной организацией (филиалом) в двух экземплярах по со­ответствующей форме.

Сводное платежное поручение представляется отдельно по каждому виду платежа и по каждой группе очередности. Оплата расчетных документов, приложенных к сводному платежному поручению, осуществляется в последовательности, указанной в описи расчетных документов.

Первый экземпляр сводного платежного поручения и каж­дый лист первого экземпляра описи расчетных документов оформляются подписями должностных лиц кредитной органи­зации (филиала), имеющих право распоряжения счетом, и заве­ряются оттиском кредитной организации (филиала). Сводное платежное поручение не подлежит приему при отсутствии описи и расчетных документов и не оформляется при представлении одиночного платежного поручения кредитной организации (филиала) по собственному платежу.

Первые экземпляры сводного платежного поручения и описи с приложенными экземплярами расчетных документов являются основанием для совершения операции по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (филиала) и помещают­ся в документы дня подразделения расчетной сети Банка Рос­сии, обслуживающего кредитную организацию (филиал) пла­тельщика.

Вторые экземпляры сводного платежного поручения и описи возвращаются кредитной организации (филиалу) ответственным исполнителем подразделения расчетной сети Банка России с отметкой об их принятии и служат распиской, подтверждающей прием документов.

Кредитная организация (филиал) представляет в подразделе­ние расчетной сети Банка России количество экземпляров рас­четных документов клиентов и кредитной организации (филиала) в составе сводного платежного поручения или отдельные расчет­ные документы кредитной организации (филиала) в соответствии с видом платежа.

При указании вида платежа «Почтой»:

— три экземпляра, если получателем является клиент кре­дитной организации (филиала), из которых один экземпляр подразделение расчетной сети Банка России, обслуживающее кредитную организацию (филиал) плательщика, помещает в до­кументы дня; два экземпляра направляет в подразделение рас­четной сети Банка России, обслуживающее кредитную организацию (филиал) получателя, для передачи кредитной организа­ции (филиалу) получателя вместе с выпиской из корреспондент­ского счета (субсчета);

— два экземпляра, если получателем средств является кре­дитная организация (филиал) или клиент подразделения расчет­ной сети Банка России, не являющийся кредитной организаци­ей, из которых один экземпляр помещается в документы дня подразделения расчетной сети Банка России, а другой передает­ся кредитной организации (филиалу) — получателю или клиенту подразделения расчетной сети Банка России вместе с выпиской из счета;

Страницы: 1 2 3 4 5 6

Больше по теме:

Виды межбанковских кредитов предоставляемых Банком России
Итак, основным участником рынка межбанковского кредитования выступает Банк России, кредиты которого являются одной из форм рефинансирования коммерческих банков (под рефинансированием понимается кредитование Банком России кредитных организ ...

Опционы
Опционом называется контракт, дающий право, но не обязывающий купить или продать товар по заданной цене в оговоренный срок или раньше. Прежде чем продвигаться дальше, следует понять эту длинную фразу. Один из лучших способов сделать это ...

Программы ДМС
Программа ДМС содержит перечень медицинских услуг, утвержденный договором страхования, с указанием общей страховой суммы или отдельных страховых сумм по каждому виду медицинской помощи. Кроме того, Программа ДМС содержит перечень медицинс ...