Расчетно-кассовый центр Банка России

1) заявление на открытие корреспондентского счета;

2) копию лицензии на осуществление банковских операций, заверенную в установленном порядке;

3) копии учредительных документов, заверенные в установ­ленном порядке:

— Устава кредитной организации;

— свидетельства о государственной регистрации кредитной организации;

4) письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур руководителя и глав­ного бухгалтера кредитной организации;

5) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

6) заверенную в установленном порядке карточку с образца­ми подписей руководителя, главного бухгалтера и уполномочен­ных должностных лиц кредитной организации и оттиском печа­ти кредитной организации.

Для открытия корреспондентского субсчета филиалу наряду с вышеперечисленными документами кредитная организация (филиал — при наличии у руководителя доверенности) дополни­тельно представляет в подразделение расчетной сети Банка Рос­сии по месту расположения филиала;

1) копию сообщения Банка России о внесении в Книгу госу­дарственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера, заверенную в установленном порядке;

2) копию положения о филиале, заверенную в установлен­ном порядке;

3) оригинал доверенности, выданной кредитной организаци­ей руководителя филиала на открытие корреспондентского суб­счета и ведение операций по этому счету, или заверенную в ус­тановленном порядке копию доверенности, выданной кредит­ной организацией руководителя филиала, удостоверяющей пол­номочия руководителя филиала на открытие счета и ведение

операций по нему и право подписания договоров (в случае, если договор и заявление на открытие счета подписываются руково­дителем филиала).

Основанием для закрытия корреспондентского счета (суб­счета) в подразделении расчетной сети Банка России является расторжение Договора счета.

Закрытие корреспондентского счета (субсчета) по инициати­ве кредитной организации (филиала) осуществляется по заявле­нию кредитной организации (филиала), а в случае ликвидации кредитной организации — на основании заявления ликвидаци­онной комиссии (конкурсного управляющего, ликвидатора).

Остатки денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) перечисляются платежным поручением кредитной организации (филиала) в соответствии с действующим законо­дательством и Договором счета.

При закрытии корреспондентского счета (субсчета) кредит­ной организацией (филиалом) в подразделении расчетной сети Банка России одновременно сдаются неиспользованные денеж­ные чековые книжки при сопроводительном письме, в котором указываются номера неиспользованных чеков.

Кредитная организация (филиал), которая закрывает коррес­пондентский счет (субсчет) в подразделении расчетной сети Банка России, уведомляет о закрытии счета налоговые органы и другие государственные органы, на которые законодательством Российской Федерации возложены функции контроля за плате­жами в бюджет, государственные внебюджетные фонды и таможенные органы.

При закрытии корреспондентского счета кредитная органи­зация, имеющая филиалы, обязана обеспечить закрытие коррес­пондентских субсчетов филиалов.

Остатки денежных средств, находящиеся на корреспондент­ских субсчетах, подлежат перечислению платежным поручением филиала кредитной организации на корреспондентский счет кредитной организации до закрытия корреспондентского счета кредитной организации, если иное не предусмотрено договором счета.

При закрытии корреспондентского субсчета филиала без за­крытия корреспондентского счета кредитной организации ос­татки денежных средств перечисляются в соответствии с заявле­нием филиала на корреспондентский счет кредитной организа­ции или корреспондентский субсчет подразделения кредитной

организации, в котором филиал, закрывающий корреспондент­ский субсчет, имеет счет межфилиальных расчетов. На этот счет могут перечисляться денежные средства, поступающие в после­дующем в адрес филиала, закрывшего корреспондентский суб­счет.

Поступающие в период после закрытия корреспондентского счета (субсчета) расчетные документы возвращаются в банк, об­служивающий отправителя (взыскателя), с пометкой: "Возврат без исполнения в связи с закрытием корреспондентского счета (субсчета)».

Порядок возврата расчетных документов из картотеки неопла­ченных расчетных документов при закрытии корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (филиала).

Расчетные до­кументы, находящиеся в картотеке неоплаченных расчетных до­кументов к корреспондентскому счету (субсчету) кредитной ор­ганизации (филиала), который подлежит закрытию из-за отзыва лицензии на осуществление банковских операций, и к коррес­пондентским субсчетам ее филиалов до создания ликвидацион­ной комиссии (назначения конкурсного управляющего, ликви­датора) могут быть возвращены кредитной организации (филиалу) по ее письменному заявлению. Расчетные документы на бесспорное (безакцептное) списание могут быть возвращены взыскателю средств по его письменному заявлению. Невозвра­щенные расчетные документы передаются по описи ликвидаци­онной комиссии (конкурсному управляющему, ликвидатору) кредитной организации.

Больше по теме:

Государственное регулирование рынка ценных бумаг
Функционирование рынка ценных бумаг для каждой страны является весьма существенным явлением. Именно здесь происходит перелив капитала, и с ним связано перераспределение инвестиционных потоков, через рынок ценных бумаг осуществляется и гос ...

Принципы организации безналичных расчетов
В основу современной системы безналичных расчетов положены принципы их организации, соответствующие рыночному характеру отношений между участниками воспроизводственного процесса. Они закреплены в гражданском законодательстве и нормативных ...

Оценка эффективности деятельности банка
Оценка эффективности банковской деятельности является одним из важнейших заданий экономического анализа, решение которого основывается на применении метода коэффициентов. Сущность метода коэффициентов заключается в построении системы взаи ...