Банки и банковское дело

Совершенствование экспортно-импортных операций

Гид по банкам » Особенности проведения банками экспортных и импортных операций » Совершенствование экспортно-импортных операций

Страница 1

Деятельность на межбанковском рынке банки всегда рассматривают как одну из важнейших направлений бизнеса. Располагая современными средствами коммуникации и банковскими технологиями, банки в РК продолжат совершенствование комплекса услуг в рамках корреспондентских отношений. Банкам-контрагентам предлагается гибкая тарифная политика, ряд услуг по корреспондентским счетам, а также предельно упрощенные процедуры открытия счетов, осуществления расчетов и переводов денежных средств в национальной и иностранных валютах. Являясь участниками системы межбанковских расчетов SWIFT, Банки значительно сокращают сроки проведения расчетных операций, повысив надежность и эффективность обслуживания.

Для проведения экспортно-импортных операций необходимо тесное сотрудничество с экспортно- кредитными агентствами и экспортно-импортными банками.

Также при совершенствовании экспортно-импортных операций необходимо рассмотреть страхование рисков при их проведении. В международной практике применяются три основных способа страхования рисков:

1) односторонние действия банка;

2) операции страховых компаний, банковские и правительственные гарантии;

3) взаимная договоренность участников операции.

Для обозначения разных методов страхования различных рисков путем заключения двух противоположных сделок в банковской, биржевой и коммерческой практике используется термин «хеджирование» (от англ. hedge — ограждать). В узком смысле хеджирование означает, что хеджеры осуществляют страхование риска путем создания встречных требований и обязательств в иностранной валюте. Традиционным и наиболее распространенным видом хеджирования являются срочные сделки с иностранной валютой (рисунок 3.1 )

Рисунок 3.1

- Кредитование импортера за счет Агентства экспортных кредитов с использованием сделки своп:

1 — Агентство экспортных кредитов сразу платит экспортеру по мере поставок товара;

2 — Импортер (заемщик) подписывает кредитное соглашение с кредитором — Агентством экспортных кредитов;

3 — Импортер предоставляет приемлемое обеспечение;

4 — Агентство экспортного кредитования предоставляет гарантию своп-банку, если необходимо;

5 — Своп-банк заключает своп-соглашение с импортером и определяет подходящего партнера, с которым подписывает это соглашение;

6 — Обычно экспортер не несет ответственности за сделку. Однако своп- банк может потребовать соответствующих обязательств от экспортера. Если импортер не выполнит условия своп-соглашения, своп-банк будет нести дополнительные расходы по замене договора. Если банк не удовлетворен действиями импортера, принятие обязательств экспортером может быть необходимым.

Например, банк-кредитор, ожидающий через 6 месяцев поступление долларов США, осуществляет хеджирование путем продажи будущих поступлений на евро по курсу форвард на 6 месяцев. В случае падения курса доллара убытки банка будут покрыты за счет курсовой прибыли по срочной валютной сделке. Банк-должник, напротив, заблаговременно покупает иностранную валюту, если ожидается повышение курса валюты платежа, зафиксированной в контракте.

Аналогично иностранный инвестор страхует риск, связанный с возможным снижением курса валюты, в которой произведены инвестиции, путем продажи ее на определенный срок в целях ограждения своих активов от потерь. На рынке валютных фьючерсов хеджер — покупатель фьючерсного контракта получает гарантию, что в случае повышения курса иностранной валюты на рынке спот (наличных сделок) он может купить ее по более выгодному курсу, зафиксированному при заключении фьючерсной сделки. Таким образом, убытки по наличной сделке компенсируются прибылью на фьючерсном валютном рынке при повышении курса иностранной валюты, и наоборот. Валютный курс на рынке спот может сближаться с курсом фьючерсного рынка по мере приближения срока исполнения фьючерсного контракта. Следовательно, цель валютных фьючерсов — компенсация валютного риска. Поэтому обычно хеджеры закрывают свои валютные позиции на последних торговых сессиях, получая прибыль или оплачивая проигрыш на фьючерсном рынке (маржу).

Для страхования рисков используются производные финансовые инструменты, соглашение о будущей процентной ставке, выпуск ценных бумаг с дополнительными страховыми условиями и др. Эти методы страхования позволяют переносить валютные, кредитные и процентные риски с производителей и инвесторов, обремененных конкурентной борьбой на рынках, на участников мировых валютных, кредитных, фондовых рынков, которые готовы принять эти риски на себя, получив соответствующую прибыль.

Страницы: 1 2

Больше по теме:

Понятие и виды систем страхования вкладов
Система страхования вкладов - это комплекс мер, направленных на защиту вкладов и обеспечивающих их гарантированный возврат в полном объеме (или частично) в случае банкротства финансового учреждения. Система страхования базируется на след ...

Общая характеристика ОАО «Банк Москвы»
Акционерный коммерческий банк «Банк Москвы» (ОАО) основан в марте 1995 года. Входит в первую пятерку крупнейших российских банков. Банк Москвы включен в реестр банков - участников системы страхования вкладов. «Московский муниципальный бан ...

Особенности вексельного законодательства
Пунктом 1 совместного Постановления Пленума ВС РФ и ВАС РФ от 4 декабря 2000 г. №33/14 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей» (далее - Постановление) установлено, что вексельные сделки (в част ...